여러 종류의 나스닥 지수를 알아보면서 시장 수익률을 이기는 미국 인덱스 ETF 투자 방법!

 

 

오늘은 미국 대표 기술주 지수 나스닥 100 지수를 추종하는 여러 가지 ETF들 소개와 해당 ETF들의 성과로 알아보는 나스닥 인덱스 ETF 투자 방법에 대해서 알아보겠습니다.

 

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나스닥 100 지수에 투자하는 여러 가지 ETF들

 

 

먼저 나스닥 100 지수를 추종하는 여러 가지 ETF들을 소개해드리겠습니다.

지수	설명	ETF 종목명	연평균 수익률
나스닥 100 지수	근본의 나스닥 100 지수	QQQ, QQQM(미니 QQQ)	11.7%
나스닥 100 지수 동일 가중	나스닥 100 지수에 포함된 모든 종목들의 비중이 동일함	QQEW	10.5%
나스닥 100 지수 다음 101~200위	나스닥에 포함된 시가총액 1~100위 미국 기술주 이외에 101~200위 포함	QQQJ	13.1%
나스닥 100 지수 + ESG	나스닥 100 지수중 ESG를 하고있는 기업추종	QQMG	19.1%

 

이렇게 나스닥 지수를 추종하거나 유사 나스닥 인덱스 ETF들이 있고 각각의 조건에 따라 연평균 수익률이 달라짐을 확인할 수 있는데요. 글로만 보면 바로 이해하기 어려워 차트로 보여드리자면..

 

차트로 확인하는 ETF별 연평균 수익률 비교

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우선 QQMG ETF의 연평균 수익률이 19% 압도적을 높은 이유는 나스닥 100 + ESG 지수가 생긴 시점이 2016년이라 기간도 짧고 금융위기 때 수익률이 반영되지 않았기 때문에 괴리율을 느낄 수 있었는데 차트로 확인해 보면 QQMG ETF는 나스닥 100 지수 추종인 QQQ ETF와 거의 동일하게 빠지고 올라가는 모습을 확인할 수 있었습니다.

 

그리고 미국주식 상승기 때는 나스닥 지수 시가총액 101~200위에 포함된 회사들을 모아놓은 QQQJ ETF는 나스닥 100 지수를 넘어 수익을 내다 조정장이 오고 가치주 + 나스닥 100에 포함된 특정 주식들(META , NVIDIA)을 주도로 나스닥 100 지수가 올라가자 힘을 쓰지 못하고 격차가 벌어진 모습을 확인할 수 있었네요.

 

마지막으로 나스닥 100 지수 동일 가중 ETF인 QQEW ETF는 나스닥 100 ETF인 QQQ ETF에 비해 너무 낮은 성과를 보이고 있습니다.

 

 

결국 근본은 QQQ?

항상 시장수익률을 넘어 초과수익을 내고 싶은 마음이 큰 저로써는 초저금리로 시총이 낮은 성장주들이 주도하면서 미국주식 버블이 쌓여갈 때는 QQQJ ETF를 활용하고 조정장이 오고 기술 + 가치주에 돈이 몰릴 때는 QQMG ETF를 활용하거나 아니면 이번에 나스닥 100 지수를 하드캐리하면서 이끌어 올린 NVIDIA와 META 같은 미국주식 개별주를 미리 찾아내 투자하는 것이 시장수익률을 넘어 초과수익을 낼 수 있는 방법이라는 것!

 

하지만 여러분들도 마찬가지고 저도 마찬가지고 평소 미국주식 관련 시황을 계속 찾아보면서 개별주나 다른 ETF들을 매매하기에는 시간도 턱없이 부족하고 의지력도 많이 소모되기에 여러분의 상황에 맞게 투자 포트폴리오를 짜는 것을 추천드리겠습니다.

 

 

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시장 수익률보다 더 중요한 실현손익을 높일 수 있는 ISA 계좌 활용법

 

저는 수익률보다 확정 세금에 대해서 좀 더 중요하다고 생각하는 사람입니다. 예를 들어 QQQ ETF로 연평균 10% 이상의 수익을 내면서 장기로 적립식 투자를 해서 정리를 할 때쯤에는 연간 양도소득세 공제 250만 원 이외에 22%나 되는 해외주식 양도소득세를 내야 합니다. 결국 아무리 많은 수익을 내봤자 내 통장에 돈이 들어오는 과정에서 많은 세금납부가 필요하게 되며 이는 시장수익률보다 더 중요하게 여겨봐야 할 투자익 세금입니다. ex) 연간 1천만원 매매 소득시 250만 원의 양도소득세를 공제하고 750만 원의 22%인 165만 원이나 납부를 해야 되는 참사가 발생합니다.

 

하지만 ISA 계좌를 개설해서 국내 상장 해외 ETF들(ex kodex 나스닥 100TR)을 매매하게 되면 기본공제 200, 400만 원에 나머지 소득은 분리과세로 9.9%만 원천징수해 가고 세금납부가 끝나게 됩니다.  (단점으로는 통장 3년 이상 유지 + 연간 2000만원 납부한도 등이 있지만 저율과세 혜택이 매우 좋기때문에 이와같은 장점이 단점을 덮어버리게 됩니다.)

 

결국 시장 수익률을 이기는 것보다 가장 중요한 과정은 세금을 절세하는 과정이라고 생각하며 해외 직투계좌는 연간 250만 원 정도의 양소차익이 나오게 설계해 놓고 나머지 돈은 ISA계좌와 개인연금계좌를 활용해 절세를 하는 것이 실현손익을 높일 수 있는 가장 좋은 투자방법이자 절세방법이라고 생각합니다.

 

 

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