채권투자방법! / 삼성증권 iSA계좌로 직접 채권 매매해보기

 

 

오늘은 채권 ETF와 직접 채권 매매하는 방법 중 직접 채권을 매매하는 방법과 채권의 원리 대해서 알려드리겠습니다.

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채권의 정의와 장점

채권은 유가증권으로 정부, 공공기관, 특수법인과 주식회사의 형태를 갖춘 기업이 일반대중과 법인투자자들로부터 자금을 대량으로 조달받기 위해 발행하는 차용증서입니다. 채권의 장점은 말그대로 만기까지 들고 가면 원금을 받을 수 있고 추가로 채권에 붙은 이자와 매매차익까지 얻을 수 있는 것이죠.

 

그럼 언제 어떻게 채권에 투자할까요?

일반대중들이 채권에 투자하는 방법은 크게 채권 ETF에 투자하거나 증권사를 통해 채권 직접투자를 하는 방법이 있으며 기본적으로 금리가 높을 때(채권가격이 쌈) 사서 만기까지 들고 가거나 금리가 낮을 때(채권가격이 비쌈) 매매차익을 얻어가는 방법이 있습니다.

 

채권 직접투자의 장점

오늘 그중에서 채권 직접투자에 대해 알아볼 예정인데 채권에 직접 투자하는 경우는 채권 ETF와 달리 만기까지 들고 갈 때 원금을 보장받을 수 있고 매매차익에 대해서는 비과세이며 채권을 매매할 때 붙는 이자수익에 대해서만 이자소득세 15.4%가 붙게 됩니다.

 

하지만 오늘 소개해드릴내용은 isa계좌를 활용한 채권 직접투자기 때문에 일반형(200만 원)과 서민형(400만 원)은 비과세이고 초과 이자소득은 9.9% 저율과세를 받을 수 있는 아주 유용한 채권투자방법입니다.

 

채권 직접투자의 단점

• 채권은 일단 매매함과 동시에 중, 장기간 돈이 묶이게 되기 때문에 현금유동성이 줄어듭니다.
• 채무불이행으로 인한 원금보호 불가능 / 국가나 회사 또는 기업이 채무를 불이행하게 되면 채권에 대한 이자도 못 받게 되고 원금도 못 받을 위험이 있습니다. 그렇기 때문에 사람마다 각각 다르겠지만 높은 금리를 이용해 예금자보호법에 의거 5000만 원을 보장받는 예금/적금 저축은행 /저축보험과 같은 상품을 가입하는 것도 나쁘지 않다고 생각합니다.

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삼성증권 ISA계좌로 채권매매해보기 (모의투자)

 

1. 삼성증권에서 채권매매 검색 > 삼성증권과 채권거래하기 > 채권매매 클릭

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원하는 채권을 고른 후 만기보유하기 

너무 기간이 긴 채권을 매매하게 되면 금리 상승 시 만기가 짧은 것보다 가격 변동성이 크기 때문에 현재 금리가 너무 높아 향후 금리를 낮출 수밖에 없을 때 아니면 너무 만기가 긴 채권은 후순위로 보내는 것이 좋다 고생각되네요.

 

투자수익 확인하기

 

총 1000만 원을 대전지역개발 국공채 만기 9개월에 대해서 모의투자를 해봤는데 9개월 뒤 (세전) 296,880원의 수익이 생기게 되는 것을 확인할 수 있었습니다.

 

또 직접 채권을 매매할 수 있는 시간은 09:30~16:45분까지로 국장거래시간과 거의 비슷하게 거래할 수 있다는 점도 확인할 수 있겠습니다.

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오늘은 ISA계좌를 활용해 채권에 직접 투자하는 방법에 대해서 알려드렸는데 다음시간은 국내/해외 채권 ETF를 활용하는 방법에 대해서 알려드리겠습니다.

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